Softver za firme u kojima svaki broj mora da se složi
Onboarding koji traje nedeljama, sravnjenje na oko i dokazi za reviziju sklopljeni naknadno troše plate na posao koji bi sistem trebalo da radi, uz rizik koji niko nije obračunao. Gradimo onboarding i KYC tokove, automatizaciju sravnjenja i izveštavanje sa revizijskim tragom ugrađenim od prve etape, a svaki označen slučaj prolazi kroz ljudsku kontrolnu tačku.
Sistemi koje gradimo za finansijske usluge
Svaki počinje istim pitanjem, šta ovo štedi u danima ili u ljudima, a završava se softverom koji radi u produkciji, sa revizijskim tragom. Spisak je ilustrativan, a ne granica: ako sistem koji vam treba nije na njemu, gradimo i njega.
Onboarding klijenata i KYC tokovi
Prikupljanje dokumenata, rutiranje verifikacije i otvaranje naloga stavljamo u jedan tok, pa klijent prolazi onboarding za dane umesto za nedelje, a označeni slučajevi svaki put idu čoveku.
Automatizacija sravnjenja
Uparivanje između glavnih knjiga, banaka i procesora radi samo od sebe, a ljudi vide samo izuzetke. Svako uparivanje i svaka ručna izmena se beleže, pa se ništa ne sravni neprimetno.
Revizijski trag i sistemi usklađenosti
Svaku automatsku odluku beležimo sa ulazima, vremenskom oznakom i osobom koja ju je pregledala, pa se dokazi prikupljaju neprekidno, a ne nedelju dana pred reviziju.
Izveštavanje i zatvaranje meseca
Izveštaji podatke povlače iz sistema evidencije, a ne iz Excela nastalih iz drugih Excela, pa se mesec zatvara za jedan dan umesto za dve nedelje.
Inteligentna obrada dokumenata
Izvlačimo i proveravamo podatke iz izvoda, ličnih isprava i registracione dokumentacije, a kada pouzdanost očitavanja nije dovoljna, dokument ide čoveku.
Alati za internu operativu
Tokove odobravanja, vođenje predmeta i admin panele oblikujemo prema tome kako vaša firma zaista radi, kao zamenu za sloj zajedničkih sandučića na kojem procesi potajno počivaju.
Gde novac curi
Faza dijagnoze ovo meri konkretno u vašoj firmi, u satima, vremenima ciklusa i odustajanjima. Ovo su obrasci koje najčešće zatičemo.
Onboarding meren nedeljama
Dokumenti stoje u sandučićima između četiri sistema dok klijent čeka, a ponekad i ode. Svaki dan kašnjenja je odložen prihod i dodatni rizik od odustajanja.
Sravnjenje na oko
Analitičari prekucavaju i uparuju stavke koje bi sistem uparivao automatski, iako je posao za ljudsku procenu samo izuzetak, a ne devedeset i nešto posto koje se poklopi bez problema.
Priprema revizije kao gašenje požara
Dokazi se sklapaju naknadno, iz mejl prepiski i deljenih foldera. Kada je trag ugrađen u sistem, revizija je jedan export, a ne projekat.
Zatvaranje meseca u Excelu
Brojeve za kraj meseca neko ručno sklapa iz sistema koji međusobno ne razgovaraju. Sporost je vidljiv trošak, a nevidljive su greške koje to prežive.
Kako radimo sa finansijskim firmama
Iste četiri faze kao u svakom angažmanu, s tim što usklađenost ulazi u arhitekturu umesto da se pregleda na kraju. Možete stati posle bilo koje faze i zadržati sve što je do tada nastalo.
Pogledajte ceo proces →- 1
Mapiramo tok onakav kakav zaista teče: gde dokumenti čekaju, gde ljudi prekucavaju, gde revizori traže ono što niko ne može da nađe. Sve to izražavamo u brojevima pre nego što napišemo prvu liniju koda.
- 2
Obim, etape, cena i metrika za koju sistem odgovara: dani onboardinga, stope izuzetaka, vreme zatvaranja meseca. Procena drži, a prekoračenje je naš trošak.
- 3
Od druge nedelje koristite softver koji radi, sa ljudskim kontrolnim tačkama na označenim slučajevima već od prve etape, pa automatski put stiče poverenje slučaj po slučaj, u produkciji.
- 4
Monitoring, dokumentacija i garancija od 90 dana stižu uz sistem. Zatim ide retainer ili čista primopredaja vašem timu, uključujući i pomoć oko zapošljavanja.
Investiciona firma automatizovala je onboarding klijenata i tokove dokumenata za usklađenost
Prikupljanje KYC dokumenata, rutiranje verifikacije i otvaranje pozicija u knjigama odvijali su se kroz mejl i četiri sistema. Sada je to jedan tok, sa ljudskim kontrolnim tačkama na označenim slučajevima i punim revizijskim tragom.
Pročitajte studiju slučaja →Česta pitanja finansijskih firmi
Da li će ovo izdržati pred našim regulatorom?
Sistemi koje gradimo beleže svaku automatsku odluku sa njenim ulazima i osobom koja ju je pregledala, a dokaze izvoze na zahtev. Ali iskreno: zahteve definiše vaš tim za usklađenost, a mi ih implementiramo tako da se mogu proveriti, jer smo vaši inženjeri, a ne vaša compliance funkcija.
Šta se dešava sa označenim slučajem?
Ide čoveku, sa priloženim kontekstom. Automatizacija vodi čist put, a ljudi donose odluke. Pragove kontrolnih tačaka postavljate vi, pa ih zatežete ili opuštate kako sistem stiče poverenje.
Možete li se integrisati sa našim ključnim sistemima?
Da: banke, procesori, glavne knjige, CRM sistemi i interni sistemi između njih. Radije biramo dokazane integracione tačke i postepenu zamenu po strangler obrascu nego prelazak preko noći. Ništa kritično ne gasimo dok se njegova zamena ne dokaže.
Kako rešavate bezbednost?
Kontrola pristupa, enkripcija u prenosu i u mirovanju i beleženje revizijskog traga podrazumevaju se i nisu dodatak, a ceo pristup detaljno opisuje naša stranica o bezbednosti. Podaci klijenata ostaju unutar vaših granica.
Koliko onboarding zaista postane brži?
U angažmanu iza naše studije slučaja, onboarding klijenata je sa nedelja spao na dane, uz 100% pokrivenost revizijskim tragom. Vaš broj zavisi od toga gde vam ti dani sada odlaze, a to je upravo ono što besplatna dijagnoza meri.
Šta ako automatizacija nije rešenje?
Onda to i kažemo, u pisanoj formi i sa obrazloženjem, najčešće uz jeftiniju alternativu: promenu procesa, gotov alat ili manji razvoj. Dijagnoza je besplatna u oba slučaja.
Srodne industrije
Pravne usluge →
AI za pregled ugovora, due diligence, vođenje predmeta.
iGaming i klađenje →
Kvotni sistemi, table za rizik, obračun opklada.
Maloprodaja i e-commerce →
Od porudžbine do naplate, sinhronizacija zaliha, izuzeci.
Sve industrije →
Uključujući i one koje nisu na spisku: prihvatamo bilo koju operativu.
Gde vam odlaze nedelje: na onboarding, sravnjenje ili zatvaranje meseca?
Dijagnostička sesija je besplatna, curenje izražava u brojevima i ponekad kaže da ne gradite.