Software für Häuser, in denen jede Zahl aufgehen muss
Das Onboarding dauert Wochen, die Abstimmung läuft per Augenmaß, und die Audit-Nachweise werden im Nachhinein zusammengesucht: Das kostet Sie Personalzeit für Arbeit, die ein System erledigen sollte, dazu Risiko, das niemand eingepreist hat. Wir entwickeln Onboarding- und KYC-Prozesse, Abstimmungsautomatisierung und Reporting, deren Audit-Trail vom ersten Meilenstein an mitkonzipiert ist - mit einem menschlichen Kontrollpunkt bei jedem markierten Fall.
Systeme, die wir für Finanzdienstleister umsetzen
Jedes System beginnt mit derselben Frage: Was spart es, in Tagen oder in Stellen? Und es endet mit Software, die in Produktion läuft, Audit-Trail inklusive. Die Liste ist eine repräsentative Auswahl und keine Grenze; fehlt das System, das Sie brauchen, setzen wir auch das um.
Kunden-Onboarding & KYC-Prozesse
Dokumentenerfassung, Prüf-Routing und Kontoeinrichtung laufen in einem Ablauf zusammen, sodass Kunden in Tagen statt Wochen an Bord sind. Markierte Fälle landen ausnahmslos bei einem Menschen.
Abstimmungsautomatisierung
Der Abgleich über Hauptbücher, Banken und Zahlungsdienstleister läuft von selbst; Ihre Leute sehen nur die Ausnahmen. Jeder Treffer und jede Übersteuerung wird protokolliert, sodass sich nichts stillschweigend abstimmt.
Audit-Trail- & Compliance-Systeme
Jede automatisierte Entscheidung wird mit Eingaben, Zeitstempel und Prüfer aufgezeichnet. Die Nachweise entstehen dabei laufend und nicht in der Woche vor dem Audit.
Reporting & Monatsabschluss
Reporting, das aus den führenden Systemen zieht statt aus Tabellen voller Tabellen - damit der Monat an einem Tag schließt und nicht in zwei Wochen.
Dokumenten-Intelligenz
Extraktion und Prüfung aus Kontoauszügen, Ausweisen und Unternehmensdokumenten, mit konfidenzbasiertem Routing an einen Menschen, sobald sich ein Dokument nicht sauber lesen lässt.
Interne Operations-Tools
Freigabeprozesse, Fallbearbeitung und Verwaltungsoberflächen, zugeschnitten auf die tatsächliche Arbeitsweise Ihres Hauses. Sie ersetzen die Sammelpostfach-Schicht, auf der Ihre Prozesse heute heimlich laufen.
Wo das Geld versickert
Die Diagnosephase misst diese Punkte konkret in Ihrem Haus: Stunden, Durchlaufzeiten, Absprünge. Das sind die Muster, die wir am häufigsten finden.
Onboarding, das in Wochen zählt
Dokumente liegen in Postfächern zwischen vier Systemen, während der Kunde wartet und manchmal abspringt. Jeder Tag Verzögerung schiebt Umsatz nach hinten und erhöht das Absprungrisiko.
Abstimmung per Augenmaß
Analysten tippen ab und gleichen Positionen ab, die ein System automatisch zuordnen sollte. Urteilsvermögen braucht es bei den Ausnahmen, nicht bei den über neunzig Prozent, die sauber zusammenpassen.
Audit-Vorbereitung als Feuerwehrübung
Die Nachweise werden im Nachhinein aus E-Mail-Verläufen und Dateiablagen zusammengesucht. Ist der Trail von Anfang an eingebaut, ist das Audit ein Export und kein Projekt.
Der Abschluss in der Tabelle
Die Monatszahlen entstehen von Hand aus Systemen, die nicht miteinander sprechen. Langsam ist der sichtbare Preis; der unsichtbare sind die Fehler, die diesen Weg überleben.
So arbeiten wir mit Finanzhäusern
Es sind dieselben vier Phasen wie in jedem Projekt, nur dass Compliance als Eingangsgröße der Architektur behandelt wird und nicht als Prüfung am Ende. Sie können nach jeder Phase aussteigen und behalten alles Erarbeitete.
Zum vollständigen Prozess →- 1
Wir nehmen den Ablauf so auf, wie er tatsächlich läuft: wo Dokumente warten, wo Menschen abtippen, wo die Prüfer nach Unterlagen fragen, die niemand findet. Mit Zahlen, vor der ersten Zeile Code.
- 2
Umfang, Meilensteine, Kosten - dazu die Kennzahl, an der sich das System messen lassen muss: Onboarding-Tage, Ausnahmequoten, Abschlusszeit. Die Schätzung hält, Überschreitungen gehen auf uns.
- 3
Ab der zweiten Woche läuft lauffähige Software bei Ihnen, mit menschlichen Kontrollpunkten bei markierten Fällen ab dem ersten Meilenstein. Der automatisierte Pfad verdient sich das Vertrauen Fall für Fall, im laufenden Betrieb.
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Monitoring, Dokumentation und 90 Tage Garantie gehören zum Lieferumfang. Danach übernehmen wir den Betrieb per Retainer, oder wir übergeben sauber an Ihr Team - inklusive Unterstützung beim Recruiting.
Eine Investmentgesellschaft automatisierte Kunden-Onboarding und Compliance-Dokumentenflüsse
KYC-Dokumentenerfassung, Prüf-Routing und Kontenanlage liefen über E-Mail und vier Systeme verteilt. Heute ist es ein Ablauf mit menschlichen Kontrollpunkten bei markierten Fällen und einem vollständigen Audit-Trail.
Zur Fallstudie →Häufige Fragen von Finanzhäusern
Hält das unserer Aufsicht stand?
Die Systeme, die wir umsetzen, protokollieren jede automatisierte Entscheidung mit Eingaben und Prüfer und exportieren die Nachweise auf Abruf. Die Anforderungen definiert allerdings Ihr Compliance-Team, und wir setzen sie überprüfbar um: Wir sind Ihre Ingenieure, nicht Ihre Compliance-Funktion.
Was passiert bei einem markierten Fall?
Er geht an einen Menschen, mit dem Kontext direkt daneben. Die Automatisierung übernimmt den sauberen Pfad, das Urteil bleibt beim Menschen. Die Schwellenwerte der Kontrollpunkte legen Sie fest und ziehen sie an oder lockern sie, während sich das System Vertrauen verdient.
Können Sie unsere Kernsysteme anbinden?
Ja: Banken, Zahlungsdienstleister, Hauptbücher, CRMs und die internen Systeme dazwischen. Wir bevorzugen bewährte Integrationsschnittstellen und eine schrittweise Ablösung nach dem Strangler-Muster gegenüber Big-Bang-Umstellungen. Nichts Kritisches wird abgeschaltet, bevor sich der Ersatz bewährt hat.
Wie halten Sie es mit der Sicherheit?
Zugriffskontrolle, Verschlüsselung bei Übertragung und Speicherung sowie Audit-Logging sind bei uns die Voreinstellung und keine Zusatzoption; die Sicherheitsseite beschreibt die Details. Kundendaten bleiben innerhalb Ihrer Systemgrenzen.
Wie schnell wird das Onboarding wirklich?
Im Projekt hinter unserer Fallstudie ging das Kunden-Onboarding von Wochen auf Tage zurück, bei 100 % Audit-Trail-Abdeckung. Ihre eigene Zahl hängt davon ab, wo die Tage heute bleiben, und genau das misst die kostenlose Diagnose.
Und wenn Automatisierung nicht die Antwort ist?
Dann sagen wir das schriftlich und mit Begründung, meist zusammen mit einer günstigeren Alternative: einer Prozessänderung, einem Standardprodukt oder einer kleineren Umsetzung. Kostenlos ist die Diagnose in jedem Fall.
Drei Modelle der Zusammenarbeit
Ein Senior-Team zu einem festen Monatspreis - für lange Roadmaps.
Zahlung nach FortschrittPro Projekt →Feste Aufwandsschätzung, Abrechnung nach Meilensteinen - für klar umrissene Systeme.
Beteiligung · hybridPartnerschaft →Die Entwicklung gegen Beteiligung oder ein reduzierter Preis plus Beteiligung.
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Aus dem Blog
Alle Artikel →Wo bleiben Ihre Wochen - im Onboarding, in der Abstimmung, im Abschluss?
Das Diagnosegespräch ist kostenlos, beziffert das Leck in Zahlen und rät manchmal davon ab, überhaupt etwas zu entwickeln.